山东商报·速豹新闻网 张峰 通讯员 毛瑞
银企对接简介
为实现企业财务系统与网上银行系统的无缝对接，中国银行搭建了标准化银企对接平台，通过与企业财务系统主机直连的模式，为企业提供线上金融服务，实现企业与银行之间的安全、自动、不落地全程可追踪的直接数据交互，有效简化内部财务管理操作环节，进一步提升企业财务系统的自动化程度和数据使用效率，减少风险漏洞。银企对接特点标准平会中国银行拥有标准化的银企对接平台，支持XML数据格式的报文型对接和IS020022数据格式的文件型对接模式，适用于各种财务软件或资金管理软件。企业将财务系统或资金管理系统中的指令转换为中国银行标准的银企对接数据格式，即可将交易指令发送至中易处理。
功能丰富
中国银行银企对接渠道可提供余额查询、交易查询、转账汇款、代发薪、代报销、定期存款、通知存款、大额存单、银企对账、境内外币汇划、跨境汇出汇款、跨境汇入汇款、外市结汇、国结单证、电子票据、现金管理、全球资金管理及全球现金池等多项服务，满足境内大中型企业及跨国集团企业客户的资金管理要求。
自动化处理
通过银企对接渠道，企业财务人员只需在财务系统或资金管理系统中完成各项审核、授权后，交易指令就可安全、自动地传送至中国银行进行自动处理，减少二次录入，从容应对企业大批量、高频率线上交易的同时，有效防范操作风险。企业可通过银企对接渠道下载交易信息至财务系统或资金管理系统中，完成应收款项/应付款项的自动对账，提升企业财务处理效率。实效性强中国银行通过银企对接渠道将收付款信息主动推送至企业财务系统或资金管理系统中，助力企业实时、动态、准确掌握所有资金的存量、流量和流向，更全面、更及时地反映资金信息，便于企业财务监控和决策。
安全性高
中国银行银企对接渠道支持公网或专线的方式连接，采用HTTPS安全通讯协议，确保系统及网络安全。同时，为客户提供中国金融认证中心(CFCA)颁发的数字安全证书，保证交易的合法性、完整性和唯一性。
