山东商报·速豹新闻网 李书锐 通讯员 王国梁 王群
“积极响应、主动作为，对可疑资金查控及时准确，对线索推送认真负责，为泰安市打击治理电信网络新型违法犯罪提供了有力支持。”近日，泰安市打击治理电信网络新型违法犯罪工作局际联席会议办公室发来感谢信，对泰安银行在打击电信网络诈骗方面的突出表现给予充分肯定。
今年6月份，泰安银行泰西支行依托自动预警监测模型发现，泰安某贸易公司账户突然发生多笔大额交易，资金“快进快出”并涉及多名个人账户，交易无明确用途，且无法与单位法人、财务负责人取得联系。泰西支行采取果断措施，暂停该账户的非柜面交易，并迅速向人行和市公安局上报可疑情况，及时管控涉诈资金269.8万元。随后，该账户陆续被各地公安机关止付，证实了该账户涉嫌刑事案件。泰安银行成功为受害人挽回大额损失，守护了群众的钱袋子，为公安机关追赃挽损打下坚实基础。
这是泰安银行深化警银协作、助力打击电信诈骗的一起典型案例。泰安银行深入贯彻落实打击治理电信网络诈骗工作要求，切实履行金融机构在“资金链”治理工作中的职责义务，按照“风险为本”的原则，及时识别可疑账户，共享风险信息，共同构筑反诈“防火墙”。今年以来，泰安银行“资金链”治理工作再上新台阶，通过“三强化两提升”，强化账户全生命周期管理，强化客户尽职调查，强化警银合作，提升员工业务素质，提升宣传教育力度，有效预防和打击了电信网络诈骗活动。通过深入开展多层次、多维度的专项排查，向人民银行泰安市中心支行上报可疑线索20余条，其中7户经反诈中心拓展研判，存在跑分、有组织协同开户、疑似空壳公司、涉案人员流窜开户等高风险信息，及时堵截异常账户风险，账户环境得到进一步净化。
为落实反诈宣传实效，泰安银行按照“线上线下广宣传，精准辐射保实效”的宣传思路，开展多层次、多渠道宣教活动，通过强化预防提示、加强涉诈交易劝阻、持续加强厅堂宣传及线上宣传、深入开展“五进”活动、积极开展联合宣传等方式，整合宣传资源，提升宣传合力，让社会公众充分了解金融行业“资金链”治理举措，营造起“全民反诈”的浓厚氛围，推进反诈工作走深走实。
电信网络诈骗形势依然严峻，严重侵害人民群众的财产安全。泰安银行负责同志表示，该行将坚定不移地推进反电信网络诈骗及账户风险管理建设，充分发挥职能作用，落实账户管理主体责任，多渠道强化源头治理、综合治理，建立健全预警机制，推进落实精准防控，持续深化“警银合作”，携手共建我市打击治理电信网络新型违法犯罪工作新格局，为建设平安泰安、法制泰安、和谐泰安做出新的更大贡献。
